国际贸易中的汇付、托收、信用证这三种支付方式有什么区别？
发布时间：2024-08-25 点击：73
国际贸易中的汇付、托收、信用证这三种支付方式有什么区别？从事国际贸易行业的朋友最常接触的三种主要支付方式，即汇付(remittance)、托收(colletion)和信用证(l/c)。很多初入外贸行业的朋友对此还不是很了解，今天，将为大家详细讲述这三种方式有什么不同，希望对大家有参考价值。
汇付是指付款人按照约定的条件和时间，通过银行或其他渠道将款项汇给收款人。汇付方式有三种，即邮件转账，电汇和汇票汇兑。托收是指出口商凭装运单据开立汇票，委托出口国银行通过进口国的托收银行向进口商托收货款。
托收是什么?
1.托收方式，付款交单(d/p)可分为即期付款交单(d/psight)和远期付款交单d/p aftersight);承兑交单(d/a)。
2.托收的当事人和一般程序，托收的当事人包括：委托人、代收行、代收行和付款人.
3.托收的一般程序：填写托收单，交银行托收，从代收行向进口商收款，向进口商付款，从代收行向代收行转账，托收的特点;
4.托收的国际惯例；
5.采用托收付款方式时应注意的问题。一旦进口商拒绝付款，出口商将不得不承担很大的风险。因此，在使用托收方式时，应严格注意进口商的经营风格和信用状况。
国内跟单信用证办理流程：
a企业在a银行存款500万元，提供担保(担保)500万元，向a银行申请开立1000万元的信用证。a银行同意并直接向b银行开立信用证。企业应同时支付相关费用。b银行收到信用证后，会通知b企业：a的信用证到了，你们可以发货了。b企业应向b银行交货并提交相关单据(根据信用证和合同的要求，此为“跟单”)。b银行审核单据(或不审核单据)后将单据邮寄给a银行。a银行收到单据并核对无误后，会通知a企业：单据到达后，请记住在有效期内付款。企业a先向a银行付款，然后甲方再向b银行付款。a企业收回文件
为什么要开信用证?
没事为什么要开信用证呀?不是让银行白赚钱吗?原因是a、b企业之间缺乏信任，a怕收不到钱。b怕货收不到钱，所以银行应该充当担保，就像支付宝一样。此时，信用证属于结算工具。
开信用证银行有什么好处?
赚保证金、押金。顺便说一句，银行还可以挣点佣金。一些客户在开立信用证后会进行贸易融资，然后增加贷款收入。
开信用证银行有什么风险?
1.由于这是国内信用证，付款和结算工具。即使公司不给钱，也是全额担保和抵押。顶多是增加a银行的工作量，让报表难看一些。信用证付款时，单据要求非常严格。我们必须事先互相沟通。否则，由于单据不一致，我们将无法赎回单据，我们将不得不承担单据不一致的风险，后果将非常严重。
2.国内的信用证业务中，银行不承担承兑责任。信用证的付款与实际货物是否到位无关。也就是说，只要b企业提供单据(空运发票、特快专递发票等，按合同约定)，单据与信用证条款一致，经a银行票面同意，a银行付款，银行只帮助企业b传递各种单据，辨别信用证的真伪。没有其他义务。
4.国内信用证是结算工具，银行承兑汇票是支付工具。区别在于它是否可以转让(与外国交易的信用证很少可以转让)。
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1.托收方式，付款交单(d/p)可分为即期付款交单(d/psight)和远期付款交单d/p aftersight);承兑交单(d/a)。
2.托收的当事人和一般程序，托收的当事人包括：委托人、代收行、代收行和付款人.
3.托收的一般程序：填写托收单，交银行托收，从代收行向进口商收款，向进口商付款，从代收行向代收行转账，托收的特点;
4.托收的国际惯例；
5.采用托收付款方式时应注意的问题。一旦进口商拒绝付款，出口商将不得不承担很大的风险。因此，在使用托收方式时，应严格注意进口商的经营风格和信用状况。
国内跟单信用证办理流程：
a企业在a银行存款500万元，提供担保(担保)500万元，向a银行申请开立1000万元的信用证。a银行同意并直接向b银行开立信用证。企业应同时支付相关费用。b银行收到信用证后，会通知b企业：a的信用证到了，你们可以发货了。b企业应向b银行交货并提交相关单据(根据信用证和合同的要求，此为“跟单”)。b银行审核单据(或不审核单据)后将单据邮寄给a银行。a银行收到单据并核对无误后，会通知a企业：单据到达后，请记住在有效期内付款。企业a先向a银行付款，然后甲方再向b银行付款。a企业收回文件
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开信用证银行有什么好处?
赚保证金、押金。顺便说一句，银行还可以挣点佣金。一些客户在开立信用证后会进行贸易融资，然后增加贷款收入。
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1.由于这是国内信用证，付款和结算工具。即使公司不给钱，也是全额担保和抵押。顶多是增加a银行的工作量，让报表难看一些。信用证付款时，单据要求非常严格。我们必须事先互相沟通。否则，由于单据不一致，我们将无法赎回单据，我们将不得不承担单据不一致的风险，后果将非常严重。
2.国内的信用证业务中，银行不承担承兑责任。信用证的付款与实际货物是否到位无关。也就是说，只要b企业提供单据(空运发票、特快专递发票等，按合同约定)，单据与信用证条款一致，经a银行票面同意，a银行付款，银行只帮助企业b传递各种单据，辨别信用证的真伪。没有其他义务。
4.国内信用证是结算工具，银行承兑汇票是支付工具。区别在于它是否可以转让(与外国交易的信用证很少可以转让)。
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